什么是“跑分”

（一）賬戶“跑分”模式

犯罪分子以返還傭金為誘餌，招攬、組織社會(huì)人員注冊(cè)“跑分”平臺(tái)用戶，并向“跑分”平臺(tái)出借單位、個(gè)人銀行賬戶、支付賬戶。

01

用戶向“跑分”平臺(tái)出借單位、個(gè)人銀行賬戶、支付賬戶，同時(shí)也給“跑分”平臺(tái)繳納一定的保證金。

02

“跑分”平臺(tái)利用這些出借賬戶進(jìn)行賭資收款。

03

每當(dāng)用戶收到一筆賭資時(shí)，對(duì)應(yīng)繳納的保證金就會(huì)相應(yīng)減少，由此來(lái)完成一進(jìn)一出的“跑分”行為，同時(shí)用戶會(huì)得到一定比例的傭金。

典型案例

2020年5月，泉州豐澤公安機(jī)關(guān)破獲“龍?chǎng)沃Ц丁?、“旺旺支付”非法?jīng)營(yíng)案件。上述平臺(tái)自2018年以來(lái)租用國(guó)外服務(wù)器為多個(gè)跨境賭博平臺(tái)代收和代付賭資，平臺(tái)累計(jì)注冊(cè)“跑分”用戶超過(guò)1200個(gè)，交易規(guī)模達(dá)22億元。

（二）網(wǎng)購(gòu)空單交易“跑分”模式

犯罪分子以返還傭金為誘餌，招攬、組織網(wǎng)絡(luò)或?qū)嶓w特約商戶注冊(cè)“跑分”平臺(tái)用戶，并向“跑分”平臺(tái)出借特約商戶交易鏈接。

01

特約商戶向“跑分”平臺(tái)出借交易鏈接，同時(shí)也給“跑分”平臺(tái)繳納一定的保證金。

02

“跑分”平臺(tái)利用這些交易鏈接虛構(gòu)消費(fèi)交易信息，將充值賭資轉(zhuǎn)入電商平臺(tái)備付金賬戶。

03

特約商戶利用網(wǎng)購(gòu)的空包單號(hào)（即沒(méi)有實(shí)物的快遞單號(hào)），偽冒物流信息，通過(guò)電商平臺(tái)審查。

04

每當(dāng)特約商戶收到一筆賭資時(shí)，對(duì)應(yīng)繳納的保證金就會(huì)相應(yīng)減少，同時(shí)會(huì)得到一定比例的傭金。

典型案例

2020年5月，泉州安溪公安機(jī)關(guān)破獲“5.27”非法經(jīng)營(yíng)案件。14個(gè)非法支付平臺(tái)分別從2018年、2019年開(kāi)始為賭博平臺(tái)代收賭資。從可見(jiàn)信息分析，14個(gè)非法支付平臺(tái)累計(jì)內(nèi)置閑魚(yú)、拼多多商家交易鏈接3000多條，單月交易規(guī)模達(dá)7000萬(wàn)元。

“跑分”面臨多重風(fēng)險(xiǎn)

01

泄露個(gè)人隱私

參與者需到“跑分”平臺(tái)注冊(cè)，注冊(cè)姓名、密碼、綁卡信息和上傳的收款碼等極易被不法分子收集利用，甚至可被用于仿冒用戶身份進(jìn)行貸款等。

02

資金安全無(wú)法保障

“跑分”需要提前繳納押金、保證金，極易不法分子套取轉(zhuǎn)移。

03

違反相關(guān)法律

“跑分”是代他人收款行為，涉及款項(xiàng)很可能被用于洗錢(qián)或者博彩等非法交易。參與洗錢(qián)還涉及刑事案件，情節(jié)嚴(yán)重的構(gòu)成洗錢(qián)罪。

如何避免“跑分”陷阱

01

注意保護(hù)個(gè)人隱私信息

不要一時(shí)圖利隨意出租出借自己的個(gè)人銀行賬戶、支付賬戶等信息，更不要將個(gè)人身份信息出賣(mài)給他人使用。

02

注意保護(hù)付款碼信息

在日常線下購(gòu)物過(guò)程中注意保護(hù)付款碼信息，不要隨意將自己的付款碼暴露在公開(kāi)場(chǎng)所，以免被他人盜用給個(gè)人財(cái)產(chǎn)造成損失。

03

注意觀察可疑網(wǎng)站或鏈接

在購(gòu)物消費(fèi)時(shí)要注意識(shí)別網(wǎng)站的真實(shí)性，不要隨意打開(kāi)可疑網(wǎng)站、下載可疑APP，防止因疏忽大意造成個(gè)人信息泄露。

04

不要隨意接受他人掃碼請(qǐng)求

不要隨意接受他人掃碼贈(zèng)禮品的請(qǐng)求，以防止惡意病毒陷阱，導(dǎo)致個(gè)人信息被竊取，淪為“跑分”工具。

05

適當(dāng)設(shè)置交易限額

對(duì)個(gè)人銀行賬戶或支付賬戶適當(dāng)設(shè)置交易限額，謹(jǐn)慎開(kāi)通小額免密支付業(yè)務(wù)。

06

珍惜自己社交賬號(hào)的使用權(quán)

不隨意向他人轉(zhuǎn)借收款碼，不輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實(shí)際的高額利潤(rùn)所誘惑，參與洗錢(qián)等違法違規(guī)活動(dòng)，避免遭受財(cái)產(chǎn)損失和承擔(dān)法律責(zé)任。（圖/文 人民銀行福州中心支行微信公眾號(hào)）