（五）加強資本市場和保險市場建設(shè)，推動金融市場協(xié)調(diào)發(fā)展。促進(jìn)股票期貨市場穩(wěn)定健康發(fā)展。加快完善多層次資本市場體系，為不同規(guī)模、不同類型、不同成長階段的企業(yè)提供差異化服務(wù)。繼續(xù)完善主板、中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板市場，積極探索發(fā)展場外交易市場。上市公司質(zhì)量是股票市場發(fā)展的基石。要穩(wěn)步提高上市公司治理水平和透明度，完善現(xiàn)代企業(yè)制度，發(fā)揮資本市場并購重組功能，推動上市公司做大做強和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級。深化新股發(fā)行制度市場化改革，進(jìn)一步弱化行政審批，強化資本約束、市場約束和誠信約束，完善上市公司投資者回報機制，引導(dǎo)和鼓勵增加現(xiàn)金分紅；健全退市制度，堅持優(yōu)勝劣汰，不斷提高上市公司質(zhì)量，促進(jìn)一級市場和二級市場協(xié)調(diào)健康發(fā)展。穩(wěn)妥推出原油等大宗商品期貨品種和相關(guān)金融衍生產(chǎn)品。促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資規(guī)范健康發(fā)展。嚴(yán)懲內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐上市、虛假披露等違法違規(guī)行為。

堅決清理整頓各類交易場所。各地區(qū)和有關(guān)部門要按照國務(wù)院有關(guān)文件要求和部署，清理整頓產(chǎn)權(quán)交易、文化藝術(shù)品交易和大宗商品中遠(yuǎn)期交易等交易場所，維護正常的市場秩序和社會大局穩(wěn)定。

規(guī)范發(fā)展債券市場。要堅持市場化改革方向，著力培育商業(yè)信用，強化市場約束和風(fēng)險分擔(dān)機制，提高市場運行透明度，為債券市場發(fā)展?fàn)I造良好的制度環(huán)境。穩(wěn)步擴大債券市場規(guī)模，推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新和多樣化。完善債券發(fā)行管理體制，目前要在部門各負(fù)其責(zé)基礎(chǔ)上，加強協(xié)調(diào)配合，提高信息披露標(biāo)準(zhǔn)，落實監(jiān)管責(zé)任。加強債券市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，進(jìn)一步促進(jìn)場內(nèi)、場外市場互聯(lián)互通。同時，要積極創(chuàng)造條件，統(tǒng)一準(zhǔn)入和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，建設(shè)規(guī)范統(tǒng)一的債券市場。

積極培育保險市場。保險業(yè)具有風(fēng)險保障和資金融通特性，是經(jīng)濟社會發(fā)展的“助推器”和“穩(wěn)定器”。要更好發(fā)揮保險服務(wù)功能，不斷豐富保險產(chǎn)品，拓寬保險服務(wù)領(lǐng)域。大力發(fā)展個人壽險、健康保險、養(yǎng)老保險、企業(yè)年金業(yè)務(wù)，以及與住房、汽車消費有關(guān)的保險業(yè)務(wù)。搞好個人稅收遞延型養(yǎng)老保險試點。總結(jié)推廣商業(yè)保險參與社會保障、醫(yī)療保障體系建設(shè)的經(jīng)驗和做法。加快發(fā)展與公眾利益密切相關(guān)的環(huán)境污染、公眾安全等責(zé)任保險。以推動農(nóng)業(yè)大災(zāi)保險為突破口，逐步建立國家政策支持的巨災(zāi)保險體系，完善巨災(zāi)風(fēng)險分散轉(zhuǎn)移和補償機制。大力提高保險服務(wù)水平，規(guī)范保險市場秩序，解決銷售誤導(dǎo)和理賠難等突出問題。支持保險資金在風(fēng)險可控的前提下拓寬投資渠道。

（六）完善金融宏觀調(diào)控體系，有效促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展和金融穩(wěn)定。金融宏觀調(diào)控是國家維護經(jīng)濟金融穩(wěn)定的重要手段。要繼續(xù)完善逆周期的金融宏觀審慎管理制度框架，優(yōu)化貨幣政策目標(biāo)體系，創(chuàng)新豐富貨幣政策工具，處理好促進(jìn)經(jīng)濟增長、保持物價穩(wěn)定和防范金融風(fēng)險的關(guān)系，合理調(diào)控貨幣信貸總量，保持合理的社會融資規(guī)模。遵循市場規(guī)律，完善市場化的間接調(diào)控機制，逐步增強利率、匯率等價格杠桿的作用。加快培育市場基準(zhǔn)利率體系，引導(dǎo)金融機構(gòu)增強風(fēng)險定價能力，穩(wěn)步推進(jìn)利率市場化改革。進(jìn)一步完善人民幣匯率形成機制，增強人民幣匯率雙向浮動彈性，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。加強貨幣政策與財政政策、監(jiān)管政策、產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合，進(jìn)一步增強宏觀調(diào)控的科學(xué)性、前瞻性、有效性。